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¿Qué es KYC y por qué se requiere en un intercambio de cifrado?

¿Por qué necesitas esto? Bueno, es hora de entender y explicar todas esas palabras abusivas de tres letras con más detalle: KYC AML.

KYC – Conozca a su cliente

La definición de KYC (traducido por ” conozca a su cliente“) requiere que todas las instituciones financieras, incluidos los intercambios de criptomonedas, identifiquen y verifiquen la identidad de cada cliente. Y esto debe hacerse antes de que pueda realizar transacciones financieras. Esto protege a la empresa del riesgo de enfrentarse a estafadores y terroristas y garantiza la seguridad de los activos de los clientes. Érase una vez, era la política interna de cada empresa, pero en los últimos 5 años, KYC se consolidó como una clara práctica legal. Los intercambios de criptomonedas, así como los bancos, tienen derecho a determinar los pasos de verificación por sí mismos, pero cualquiera que juegue o opere en el intercambio debe proporcionar estos documentos.

Documentos KYC:

  • Apellido y Nombre
  • Fecha de nacimiento
  • Correo electrónico
  • Número de teléfono
  • País y dirección de residencia
  • Identificación (pasaporte, licencia de conducir, etc.)

No es suficiente proporcionar datos. El número de teléfono debe confirmarse con un código de un solo uso a través de SMS, datos de pasaporte (fotos de documentos y selfies con ellos), dirección residencial, por ejemplo, una factura de servicios públicos.

Además, cuanto más dinero quieras llevar al intercambio, más información necesitarás. En general, hay un nivel básico de KYCque le permite realizar todas las operaciones básicas, así como los niveles avanzados que son necesarios si desea depositar sumas muy, muy grandes en el intercambio.

Desafortunadamente, algunos usuarios creen que la verificación completa es una violación del principio de anonimato en la tecnología blockchain. Pero, de hecho, Cripto KYC es un indicador de que el intercambio de cifrado proporciona un espacio seguro para que todos realicen transacciones. Aunque, por otro lado, es todo lo contrario a las criptomonedas. Es por su anonimato que muchas personas optan por pagar en criptomonedas por varias cosas o por entretenimiento, como vídeo póquer en línea.

AML – Anti-Lavado de Dinero

Ahora pasemos a la siguiente abreviatura 😉 De título en título, ya todos entendieron que se trata de la lucha contra el blanqueo de capitales. Oficialmente, el concepto de AML se estableció después del establecimiento del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero – GAFI en 1989. Y la versión completa del nombre significa “Anti-Lavado de Dinero, Financiamiento Antiterrorista y financiamiento del desarrollo de armas”. de destrucción masiva”.

Suena genial, pero ¿qué tiene que ver un intercambio de criptomonedas con eso? La transparencia de la red blockchain es la capacidad de los usuarios de rastrear el historial de cualquier transacción por criptomoneda. Aunque esta información es de dominio público, no identifica a los propietarios de las billeteras criptográficas ni el motivo de la transferencia de fondos. Pero cualquier transacción puede estar asociada con actividades ilegales como terrorismo, phishing o rescate. laboratorio satoshi bitcoin claramente desarrollado solo para buenos propósitos. Pero, como muchos otros desarrollos geniales, la cripta no está a salvo de ser utilizada con fines delictivos. Por lo tanto, al comprar una cripta de “manos”, nunca sabremos si esas manos estaban “limpias”.

Y solo para identificar los fondos obtenidos a través de medios delictivos, la política LMA (contra el lavado de dinero) se implementa en el intercambio de cifrado. Incluye un conjunto más amplio de medidas que KYC:

  • monitoreo de transacciones
  • verificación de pureza criptográfica (cripto-cumplimiento)
  • Evaluación de riesgos
  • verificación de tarjeta de crédito, etc.

En resumen, el intercambio de cifrado hace todo lo posible para garantizar que no obtengamos un solo bitcoin que haya sido robado o utilizado en actividades delictivas.

Ventajas y desventajas de AML/KYC

Ventajas:

  • Los intercambios son seguros: no hay estafadores, el dinero y las criptomonedas en el intercambio son legales
  • Estás protegido incluso si no eres cliente del intercambio. Imagina que te han robado la tarjeta y están intentando deducir dinero de ella a través de un intercambio de criptomonedas. Si no hay AML/KYC en el intercambio, su dinero desaparecerá para siempre. Y si el intercambio sigue esa política, los estafadores serán bloqueados y se le devolverá el dinero.
  • Canales fiat baratos (transferencias bancarias, tarjetas): los depósitos y retiros en fiat siempre son más rentables

Desventajas

  • Tiempo adicional dedicado a la verificación (desde 10 minutos para un cliente masivo hasta varias horas para recopilar la información necesaria y comunicarse con el cumplimiento de las ballenas)

Conclusión

Acercándome a la conclusión con delicadeza, me gustaría recordarles que hoy estamos absolutamente tranquilos sobre el endurecimiento de los controles de seguridad en los aeropuertos. El interés de este procedimiento, aunque sea largo, es evidente para todos nosotros. Cada uno de nosotros sacrifica un poco de nuestro tiempo y comodidad para estar seguros de nuestra seguridad. Es hora de cultivar la misma actitud hacia su seguridad financiera. Entonces, si está estresado mientras carga su foto de pasaporte, recuerde que se está ayudando a sí mismo y al mundo.

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